Het opbouwen van vermogen en pensioen (voor werknemers) is complex. Hierdoor stellen particulieren en werkgevers het uit. Deze startup heeft een platform gebouwd waarmee iedereen zelf in staat is eenvoudig vermogen en pensioen op te bouwen. Door op maat gemaakte portefeuilles en geautomatiseerd beleggen geven ze mensen de regie over hun gehele vermogen. Allemaal in één handzame app.

Bijzonderheden
Dit is een zeer geavanceerde vermogens- en pensioenopbouwplatform. Met het platform kan je beleggen in oneindig aantal beleggingsportefeuilles. Zij werken niet met een beperkt aantal beleggingsprofielen, omdat dit veel te beperkend is. Ze hebben op het platform een balansbeheer model (ALM) ontwikkelt dat op individueel niveau beleggingsstrategieën en vermogens- en pensioenopbouw doelen matcht. Deze tooling stelt klanten instaat om helemaal zelf volledig beheer te voeren over hun vermogens- en pensioenopbouw.

De tools van dit platform

• Doelen van klanten en beleggingsstrategieën exact matchen. Klanten krijgen zo de meest passende beleggingsstrategie die optimaal is om hun doel te halen. Hiervoor heeft het platform voor elk niveau van risico een geoptimaliseerde beleggingsportefeuille. Elke 3 maanden wordt deze portefeuille weer opnieuw geoptimaliseerd.
• Dynamische beleggingsstrategieën (ook op maat). Beleggingsportefeuilles kunnen door de tijd heen wijzigen zodra de beleggingsrisico’s worden afgebouwd richting einddatum. Dit is een unieke functie waarbij een risico-rendement over de looptijd van plannen wordt geoptimaliseerd. Klanten kunnen hiermee een zo hoog mogelijk rendement krijgen in de beginfase van hun plan, terwijl risico’s worden verlaagd zodra het doel in zicht komt.
• Beleggingen en gestelde doelen continue monitoren op haalbaarheid. Klanten worden geïnformeerd wanneer de opbouw van het kapitaal beter of slechter gaan dan verwacht. Dit noemt dit bedrijf ‘Plan Tracking’.
• Automatisch planadvies. Iedereen wil natuurlijk doelen behalen. Zodra doel en vermogensopbouw afwijken, worden klanten direct geïnformeerd via Plan Tracking. De Plan Advisor van het platform helpt klanten dan weer op koers. Door vroeg te signaleren dat doelen boven of onder koers lopen en bij te sturen, vergroot de kans op het halen van gestelde doelen significant.